ポケモンカードを使った中国からの現金持ち出し

ポケモンカードを使った中国からの現金持ち出しが話題になっていたので調べてみました。

「トレーディングカードを使用したマネーロンダリング」は日本の犯罪者が資金洗浄する手段として活況を極めているようですが、同様に似たような手口で中国人も海外に資金移転も活況なようです。

中国からの現金持ち出し制限

個人が中国から出国する際の現金の携帯は厳しく制限されています。

人民元（現金）： 2万元（約40万円相当）まで。
外貨（米ドル等）：
- 5,000米ドル相当以下：無申告で持ち出し可能。
- 5,000米ドル超〜1万米ドル以下：銀行の許可証が必要。
- 1万米ドル超：外貨管理局の許可証が必要。

銀聯カードを利用した海外のATMでの現金引き出しには上限が設けられています。

海外での銀聯カードでの商品購入（ショッピング）については上記のような規制は適用されていません。高額なブランド品購入なども可能です。ただし中国当局は「1万5000元以上の取引」などの高額な決済情報をすべて監視しているとされています。

いわゆる「クレカ現金化」の応用であり、かつて日本の多重債務者に流行した「クレカで新幹線回数券」の発展系です。

手数料がかかり若干損をするのはマネーロンダリングだから仕方ないですね。