ポケモンカードを使った中国からの現金持ち出し

ポケモンカードを使った中国からの現金持ち出しが話題になっていたので調べてみました。

「トレーディングカードを使用したマネーロンダリング」は日本の犯罪者が資金洗浄する手段として活況を極めているようですが、同様に似たような手口で中国人も海外に資金移転も活況なようです。

中国からの現金持ち出し制限

個人が中国から出国する際の現金の携帯は厳しく制限されています。

• 人民元（現金）： 2万元（約40万円相当）まで。
• 外貨（米ドル等）：
  • 5,000米ドル相当以下：無申告で持ち出し可能。
  • 5,000米ドル超〜1万米ドル以下：銀行の許可証が必要。
  • 1万米ドル超：外貨管理局の許可証が必要。

銀聯カードの海外キャッシングも規制（現金引き出し）

銀聯カードを利用した海外のATMでの現金引き出しには上限が設けられています。

• 年間上限額： 1人年間10万元（約200万円相当）まで
  • 名義人ごと。1枚のカードではなく全カードの累計
• 1日上限額： 1日あたりの引き出し上限は、通常3万人民元相当額まで（金融機関による）。
• 規制対象： 海外のATMでの現金引き出し

銀聯カードの海外ショッピングは無規制

海外での銀聯カードでの商品購入（ショッピング）については上記のような規制は適用されていません。高額なブランド品購入なども可能です。

ただし中国当局は「1万5000元以上の取引」などの高額な決済情報をすべて監視しているとされています。このため単純に「日本でクレカ現金化」する方法では摘発されるようです。

銀聯カードとポケモンカードを使ったマネーロンダリング

これらの問題を回避するために考案されたのが、いわゆる「クレカ現金化」に「中国のカードショップ」を噛ませるという手法のようです。

• 日本のカードショップで銀聯カードでポケモンカードを買う
  • マネロンするほどのお金はないインバウンド旅行客の小遣い稼ぎ
  • 分散により銀聯カードの上限や監視を突破
• 子供のおもちゃとして税関を突破し中国に持ち込む
• 中国のカードショップで現金でポケモンカードを売り買い
  • 現金取引なので銀聯カードの上限や監視も突破
• 子供のおもちゃとして税関を突破し日本に持ち込む
• 日本のカードショップでポケモンカードを売る（現金ゲット）

手数料がかかり若干損をするのはマネーロンダリングだから仕方ないですね。当然ながら既に高額化しているカードのみに価値があり、未開封には価値がありません。